現(xiàn)實(shí)生活中，非法集資的“套路”真是深如海，市民朋友一定要擦亮雙眼。
從事非法集資活動的機(jī)構(gòu)一般先注冊一家一般工商企業(yè)類公司，無金融許可牌照，假借各種創(chuàng)新旗號，開展各類消費(fèi)高額返利經(jīng)營活動，或以參與投資優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目為名高息誘惑群眾參與投資。這些公司雖然名稱中含“投資、金融”等字樣，有工商營業(yè)執(zhí)照，但其本質(zhì)上是只能開展金融投資咨詢類業(yè)務(wù)的一般工商企業(yè)。很多市民認(rèn)為取得營業(yè)執(zhí)照就可以從事吸收公眾資金等金融活動，實(shí)際上國家早已明確規(guī)定，未獲得金融業(yè)務(wù)許可或者未經(jīng)依法批準(zhǔn)（備案），不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。因此，市民朋友看到名稱或經(jīng)營范圍中含“投資（資產(chǎn)、財(cái)富）管理”、“投資中心”、“金融信息服務(wù)”、“信息咨詢”、“投資咨詢”、“商務(wù)咨詢”、“股權(quán)基金”、“股權(quán)交易”、“產(chǎn)權(quán)交易”等字眼從事投融資業(yè)務(wù)的公司，一定要提高警惕。大家在投資前一定要看清楚該公司的經(jīng)營范圍，看清楚該公司開展的金融業(yè)務(wù)是否取得金融許可證或經(jīng)依法批準(zhǔn)（備案）。從以往公安機(jī)關(guān)查處的案件看，含上述關(guān)鍵字眼的民間投融資機(jī)構(gòu)，根本沒有開展有盈利能力的經(jīng)營活動，往往仍采用“空手套白狼”、“拆東墻補(bǔ)西墻”等傳統(tǒng)詐騙手法進(jìn)行非法集資詐騙活動。
有了高大上的“門頭”，第二個(gè)套路便是通過親戚朋友介紹、采用高利誘惑。有些市民朋友尤其是中老年人容易被高利誘惑，且經(jīng)不住親戚、朋友、同鄉(xiāng)的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說，熱衷于民間投融資，還自作聰明地每家機(jī)構(gòu)投一點(diǎn)，希望通過“不把所有的雞蛋放進(jìn)一個(gè)籃子”來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果當(dāng)然無一幸免，每個(gè)“爆雷”機(jī)構(gòu)的受害人群體中均能看到他的身影。我市公安機(jī)關(guān)在2014年成功偵破了犯罪嫌疑人繆某涉嫌集資詐騙案。該案中，繆某明知沒有還款能力，還以年息20%以上的高額利息為誘餌，采用集資詐騙方法非法集資8000余萬元。他一開始就是把親戚朋友作為騙取對象，再通過口口相傳吸引更多的受害者，許多受害人就是出于對親戚朋友介紹的信任而掉入集資詐騙陷阱的。
第三個(gè)套路便是以互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新為借口，利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假信息，非法建立資金池募集資金，實(shí)施非法集資犯罪行為。2015年3月份以來，蘇州澳港投資管理有限公司在未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)的情況下，建立“港潤信貸P2P”互聯(lián)網(wǎng)投資平臺，并通過舉辦盛大開業(yè)儀式，召開投資人會議、組織投資人參觀公司資產(chǎn)及網(wǎng)絡(luò)宣傳等方式，推銷多種年利率高達(dá)18%的虛假投資標(biāo)的，向社會不特定人員吸收存款累計(jì)3000余萬元，造成投資人損失1000余萬元，該公司的“P2P”投資平臺被取締，經(jīng)營者被依法追究刑事責(zé)任?，F(xiàn)在市面上有很多良莠不齊的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，國家正在對這些平臺進(jìn)行專項(xiàng)整治，對合規(guī)平臺進(jìn)行備案登記。市民朋友在選擇互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候，一定要慎之又慎，事先了解該平臺是否取得備案登記，不能判斷的時(shí)候，堅(jiān)決不投。
針對一些老年朋友，在此還是要再次提醒，切莫被一些免費(fèi)體檢、贈送禮品、免費(fèi)旅游、聚餐活動等小恩小惠所迷惑，導(dǎo)致錢財(cái)盡失。在前幾年發(fā)生的廣東邦家租賃公司非法集資案件中，涉及我市受害群眾近千人，直接經(jīng)濟(jì)損失1億余元。該案中，許多中老年群眾就是被免費(fèi)體檢、贈送禮品等小恩小惠以及被業(yè)務(wù)員親如子女的感情投資所蒙騙，最終放松警惕而入了非法集資陷阱，導(dǎo)致血本無歸。